Главная / Финансы / Центробанк ударит по мошенникам хабом

Центробанк ударит по мошенникам хабом

Фото: oblvesti.ru

Банк России пытается предотвратить потерю денег доверчивыми людьми, открывая Центр компетенции по противодействию нелегальной деятельности на финансовом рынке. Это хаб по сбору и анализу информации о новых схемах мошенничества, от вариаций классических финансовых пирамид до самых экзотических способов отъема денег.

Создание центра — часть плана по выявлению тех, кто стоит за всем этим разнообразием, сообщает «Российская газета».

Схемы обмана постоянно обновляются, раз в три-четыре месяца мошенники меняют профиль своей деятельности.

«В какой-то момент это были «черные кредиторы», — рассказал «РГ» директор департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России Валерий Лях. — Когда удалось с ними чуть-чуть справиться, пошли лжестраховщики, продававшие в Интернете полисы ОСАГО. Они свое отыграли, и на их место пришли лжефорексеры (участники валютного рынка Forex. — Прим. ред.), так что происходит постоянное замещение. Мы видим, в какую сторону идут организаторы мошеннических схем, и усиливаем именно это направление, чтобы не дать заразе распространиться быстро».

Сейчас в ходу две схемы, их жертвами становятся люди, подавшие заявки на кредит в несколько банков, а также разместившие объявления о продаже дома или машины либо другого дорогого имущества.

В первом случае им по телефону от имени некоего банка сообщают, что заявка одобрена и осталось «только» перевести деньги за страховку или еще какую-то услугу, во втором — просят сообщить реквизиты карты для перевода аванса.

К сожалению, люди верят и в худшем случае лишаются всех денег на счету.

В последние два года наметилась новая тенденция — по данным Банка России, растет доля мошеннических организаций, у которых нет четко выраженного профиля (с 46 до 51% от общего количества выявленных мошеннических организаций за последние два года).

«Это не финансовая пирамида, не лжефорексер, не лжестраховщик, это просто некая организация, которая объявляет о привлечении денег «инвесторов», — говорит Лях. — Подчас такие схемы запускают не только люди, промышляющие криминалом, но и бизнесмены, которые до поры до времени честно или относительно честно занимались своим делом. Но дела не пошли, и незадачливый предприниматель решает собрать денег с населения».

Делается это через продажу доли в компании либо через проведение ICO под несуществующий проект. Задача — заработать последний раз, и в этот раз уже нечестно, причем жертвами зачастую становятся знакомые, друзья и даже родственники.

Предотвратить потерю денег доверчивыми людьми всегда очень сложно, и даже если речь идет о классических мошеннических схемах, люди все равно несут туда свои сбережения. Но надо в любом случае добиваться неотвратимости наказания для организаторов противоправных схем, считает Валерий Лях. Это может занять не год и не два.

Как правило, новые мошеннические схемы возникают либо в Москве, либо на юге: люди, которые заработали деньги, стараются уезжать на пенсию туда, где теплее, а вслед за ними в Краснодарский край тянутся и злоумышленники. Обкатав новую форму изъятия денег, они переносят ее на соседний регион, оттуда — в следующий и так постепенно мигрируют с юга в центр и далее — на восток и север страны. Поэтому и было выбрано такое место расположения, объяснил Валерий Лях.

«Работа хаба и центрального аппарата тесно взаимосвязана, и мы рассчитываем, что сможем достаточно быстро выявлять основную часть новых форм финансового мошенничества. В краснодарском центре собраны сотрудники со всей страны, в том числе из Москвы.

Раз какая-то организация предоставляет услуги непонятного характера и собирает деньги под 25 процентов годовых, то мы все на бытовом уровне понимаем, что там что-то нечисто, — поясняет Лях. — Но нужно еще описать это таким образом, чтобы правоохранительные органы могли принять заявление и возбудить уголовное дело».

Обеспечение необходимой методологии как раз и будет являться ключевой задачей хаба.

Одновременно с начала этого года во всех главных управлениях Банка России (их семь вместе с Южным в Краснодаре) созданы отделы противодействия нелегальной деятельности. Они напрямую занимаются выявлением правонарушений, а также взаимодействием с правоохранительными органами в плане методологии сбора данных об организаторах преступных схем, предоставления им консультаций и информации для возбуждения уголовных дел.

Источник: www.19rus.info

Смотрите также

Хакасия берет на себя выпадающие доходы предприятий ЖКХ

Фото: pravdaurfo.ru Минфин Хакасии готов выплатить выпадающие доходы в жилищно-коммунальном хозяйстве РХ. Об этом сегодня ...

Добавить комментарий

Войти с помощью: 

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *